Dicas e Dúvidas

Nosso sistema dispõe de uma vasta base de dados que o auxiliará na análise de crédito, contendo protestos, ações judiciais,cheques sem fundo, pendências e restrições financeiras. Verifique no menu o link "serviços" e conheça todas as modalidades de consulta disponíveis.

Para identificar o lugar de emissão de um CPF, observe esta dica:

Todo CPF é composto por 3 conjuntos de algarismos e dois dígitos verificadores. O último algarismo do 3º conjunto é o que indica a região onde o CPF foi emitido.

Exemplo: 492.636.217-78
492.636.217-78 - O último algarismo do 3º conjunto é 7.
Portanto CPF é do Rio de Janeiro (RJ).

0 - Rio Grande do Sul (RS).
1 - Distrito Federal (DF), Goiás (GO), Mato Grosso (MT), Mato Grosso do Sul (MS) e Tocantins (TO).
2 - Acre (AC), Amapá (AP), Amazonas (AM), Pará (PA), Rondônia (RO), e Roraima (RR).
3 - Ceará (CE), Maranhão (MA) e Piauí (PI).
4 - Alagoas (AL), Paraíba (PB), Pernambuco (PE) e Rio Grande do Norte (RN).
5 - Bahia (BA) e Sergipe (SE).
6 - Minas Gerais (MG).
7 - Rio de Janeiro (RJ) Espírito Santos (ES).
8 - São Paulo (SP).
9 - Paraná (PR) e Santa Catarina (SC).

• Boa aparência não é necessariamente sinônimo de idoneidade. Lembre-se: o falsário não tem cara, sexo, cor, idade, religião, nacionalidade, estado civil, pode estar muito bem ou mal vestido e não aparentar ser uma pessoa desonesta.
• Desconfie do cliente que gasta muito sem discernimento algum. Se o cliente estiver fazendo compra, aparentemente sem critério de escolha, sem perguntar preço e sem pedir parcelamento, fique alerta. Pode não haver nada errado, mas é bom ficar atento.
• Um caso comum de golpe é o do cliente que vai diversas vezes à loja e fica amigo dos atendentes ou do dono. Ele pode, eventualmente, fazer pequenas compras, mas o seu objetivo maior é o de criar um envolvimento psicológico, de modo a conquistar confiança.
• Ninguém erra o próprio nome. Quando a assinatura for legível, observe se o nome assinado é grafado da mesma maneira que o que está impresso no cheque ou no canhoto do cartão de crédito. Exemplo: Maria Pereira Silva Barbosa e não Maria Pedrosa Silva Barbosa.
• Observe os dados do documento como nome da mãe e data de aniversário para conversar com o cliente e aproveitar para confirmar os dados durante a conversa, como por exemplo, se o aniversário dele estiver próximo fazer alguma pergunta a respeito.
• Sempre deixe seus clientes informados que seus cheques serão consultados, seja por cartazes, ou avise o cliente quando ele disser que cheque será a forma de pagamento. Se for um golpista provavelmente ele desaparecerá da loja.
• Sempre solicite o endereço e telefone, ligue pra confirmar os dados e tome muito cuidado com o “golpe do telefone público”. Preste atenção quando o número do telefone estiver permanentemente ocupado. E tome mais cuidado ainda quando se tratar de telefone celular.
• Faça consultas periódicas em clientes tradicionais, tanto pessoas físicas como jurídicas. Mesmo empresas que sejam clientes tradicionais podem mudar de donos com admissão de novos sócios. Assim, é importante checar, sempre, a situação dos sócios atuais, verificando inclusive, se os seus documentos pessoais foram emitidos no mesmo Estado em que se localiza a empresa.
• Dê preferência às consultas impressas. Procure fazer as consultas cadastrais Mesmo que você obtenha um “NADA CONSTA” em sua consulta telefônica, habitue-se a pedir a impressão, pois ela fornece o nome (ou razão social) e a data de nascimento (ou de constituição da empresa), além da quantidade de cheques sem fundos que essa pessoa possui e de cheques que ela sustou nos últimos seis meses, nesse banco (caso haja mais de 3 ocorrências em um mesmo mês, caracterizando, assim, um comportamento contumaz).
• Para a SERASA, não existem homônimos. Fique atento quando o cliente alegar que as restrições são de homônimo. Isso é impossível, uma vez que as informações são registradas pelo número do documento, e não pelo nome.
• Além do CPF, solicite também o cartão do banco. Muita gente está acostumada a solicitar somente o RG, devido à assinatura. Se o número do CPF ou do CNPJ for falso, mas sem restrições na praça, a consulta poderá resultar em “NADA CONSTA”. E os ladrões não costumam ter o cartão bancário.
• Cuidado com cópias coloridas de Carteiras de Identidade. Redobre sua atenção quando o cliente apresentar cópia de Carteira de Identidade colorida. Elas são muito utilizadas para golpes.
• Não poderão ser apontados ou protestados títulos, letras ou documentos em que falte a identificação do devedor, pelo número de inscrição no Cadastro Nacional de Pessoa Jurídica (CNPJ), ou no Cadastro de Pessoa Física (CPF), ou pelo número da cédula de identidade (RG), ou do título eleitoral, ou da carteira profissional, e sem prévio registro ou distribuição.

• Crie o hábito de fazer o cadastro de seus clientes. Faça uma triagem prévia, pedindo cópia do contrato social e das últimas alterações contratuais. Desconfie se houver alteração recente em itens como mudança de razão, troca de sócios ou ampliação do objeto social, como, por exemplo, uma modificação de comércio de calçados para outra mais abrangente, como representação comercial.
• Faça consultas periódicas em clientes tradicionais. Mesmo empresas que sejam clientes tradicionais podem mudar de mãos, com a admissão de novos sócios ou donos. Assim, é importante checar, sempre, a situação dos sócios atuais, verificando, inclusive, se os seus documentos pessoais foram emitidos no mesmo Estado em que se localiza a empresa.
• CNPJ com restrições pode não ser problema! Quando for analisar uma consulta sobre CNPJ com "RESTRIÇÕES", observe a data de fundação da empresa. Às vezes, a restrição é antiga, pelo fato do cliente não ter providenciado a baixa, ou, então, por ser uma empresa mal administrada.
• Analise a data de fundação da empresa. Se, por acaso, a empresa possuir algum protesto com data bem anterior à da consulta, contate seu cliente e esclareça-o. Existem protestos que correm à revelia e que, em muitos casos, foram apontados indevidamente. E preste atenção redobrada no caso de empresas criadas muito recentemente, pois podem tratar-se de "araras"*.
• Analise a situação do documento:

  Situação Ativa:

  Indica que a pessoa, tanto física quanto jurídica, está com a situação de seu imposto de renda regularizada junto à Receita Federal.

  Situação Suspensa:

  Indica, no caso de pessoa física, que ela saiu do país permanentemente ou que deixa de apresentar declaração de imposto de renda. Pessoa jurídica: está com situação irregular quanto ao imposto de renda, com omissão de 1 a 5 exercícios.

  Situação Cancelada:

  No caso de pessoa física, o cancelamento pode se dar por motivo de óbito do declarante, por duplicidade de CPF para a mesma pessoa ou por problemas com a Secretaria da Receita Federal. Pessoa jurídica: CNPJ cancelado pela Secretaria da Receita Federal por ter a inscrição inapta.

• Observe as variações de grafia encontradas. Este campo garante que as informações fornecidas pelos bancos, fóruns e cartórios pertencem, realmente, ao documento consultado. Protestos com nomes diferentes, mas sobre um mesmo número de CNPJ podem caracterizar uma empresa "arara".
• Para obter êxito, o golpista se utiliza de uma empresa com um bom histórico no mercado ou inicia um novo empreendimento fazendo compras à vista e pagamentos pontuais, para ganhar credibilidade. Assim, a maioria das empresas golpistas não apresenta restrição de crédito, protestos ou cheques devolvidos. Para identificá-los, é necessário observar pequenos detalhes e estar preparado para perceber esses sinais, que podem passar despercebidos.

*Araras - As empresas araras são denominadas aquelas que realizam compras de produtos a prazo e vendem à vista por um preço mínimo. Porém, quando os prazos dos cheques emitidos vencem, os compromissos não são honrado

Permite obter informações referentes a qualquer veículo automotor do Brasil, registrado no sistema de informações do DETRAN.

A consulta é realizada através de busca pela placa, pelo estado e por meio dos dados do veículo, como o Chassi, Placa, Nº do Renavam, Código Marca Modelo, Marca Descrição, Descrição da côr, Ano do modelo, Ano de fabricação, Combustível.

Restrições Judiciais

Ação de busca e apreensão

Dados do proprietário

Data na qual se encerra a restrição de benefício tributário do veículo, Tipo de documento do proprietário, Nº de inscrição do proprietário na SRF

Informações Adicionais

Veículo furtado/roubado.

Débitos

Multa de trânsito, Nome do município de emplacamento, Data em que ocorreu a última atualização do veículo, Valor de débito de IPVA, Valor de débito de Licenciamento, Valor de débito de Multa, Valor de débito de DPVAT

11 - Falta fundos - primeira apresentação

12 - Falta fundos - segunda apresentação

13 - Conta encerrada

14 - Prática Espúria

20 - Folha de cheque cancelada por solicitação do correntista

21 - Contra-ordem do emitente ou do portador

22 - Divergência ou insuficiência de assinatura

23 - Cheques Órgãos da Administração Pública em desacordo com DL 200

24 - Bloqueio Judicial ou determinação do BC

25 - Cancelamento de talonário pelo Banco sacado

26 - Inoperância temporária de transporte

27 - Feriado Municipal não previsto

28 - Contra-ordem por furto ou roubo

29 - Falta de confirmação de recepção do talão

30 - Furto ou roubo de malotes

31 - Erro formal

32 - Ausência ou irregularidade no carimbo de compensação

33 - Divergência de endosso

34 - Apresentado por Banco que não o indicado no cruzamento em preto, sem endosso mandato

35 - Cheque fraudado

36 - Cheque emitido com mais de um endosso

37 - Registro inconsistente - Compensação Eletrônica

40 - Moeda Inválida

41 - Cheque apresentado a Banco que não o sacado

42 - Cheque não compensável na sessão ou sistema de compensação em que apresentado

43 - Devolvido anteriormente por 21, 22, 23, 24, 31, 34 não passível de reapresentação por persistir o motivo de devolução

44 - Cheque prescrito

45 - Cheque emitido por entidade obrigada a movimentar recursos mediante Ordem Bancária

46 - CR, quando o cheque correspondente não for entregue no prazo estabelecido

47 - CR com ausência ou inconsistência de dados obrigatórios

48 - Cheque superior a R$ 100,00 sem identificação do beneficiário

49 - Remessa nula - reapresentação de cheque pelos motivos: 12, 13, 14, 25, 28, 35, 43, 44, 45.

Adquirindo um de nosso planos você terá acesso a diversos serviços com total segurança através dos seguintes meios:

Internet

Pela Internet é possível efetuar todos os tipos de consulta, como também realizar a Negativação de Clientes diretamente na base de dados da SERASA através do produto PEFIN (Pendências Financeiras). Além de todas estas vantagens, o cliente pode ficar por dentro de dicas e notícias relacionadas ao mercado de informações comerciais.

Call Center

Com a nossa central de atendimento, você fala com um de nossos atendentes e poderá solucionar dúvidas, problemas relacionados ao sistema ou realizar consultas. Fica a critério do cliente solicitar junto ao atendente o envio, via fax ou email, das respostas referente a consulta realizada. Ligue para (61) 3563-7545, teremos o maior prazer em atendê-lo.

Atendimento Online

A Real Check disponibiliza o serviço de atendimento online possibilitando contato direto com um de nossos atendentes afim de sanar dúvidas ou solucionar possíveis problemas.

Handbank Executive

É um leitor semi-automático de CMC-7 e/ou código de barras que dispõe de um sistema de tracionamento motorizado o qual proporciona mais rapidez e conforto ao operador na realização de todas as consultas com, e sem garantia, emitindo automaticamente o código de autorização. O leitor é ideal em situações de uso intenso de boca de caixa.